講師介紹

李 智 海

• 中國首批CFP持證人、證券分析師

• 國內多家媒體理財顧問

• 曾在多家股份制銀行，三方財富管理公司擔任管理職務，具有逾20年金融從業經驗

課程結構

課程亮點

1、邏輯清晰：整個訪談，按照要不要做客戶經理，到怎樣做客戶經理，再到如果不再做客戶經理這個邏輯進行，銀行客戶經理全生命周期覆蓋，老師的回答也是干貨滿滿，你想要的我都有；

2、案例豐富：李老師從業多年，經驗豐富，在訪談中舉了很多例子，使課程更有說服力；

3、風趣幽默： 老師語言表達能力極強，即使是回答專業性的問題也能令人發笑，“功力深厚”。

你將獲得

1. 任務太多，該怎樣做？怎樣利用崗位帶來的資源？

2. 真實的財富市場現狀及從業人員生存百態。

3. 擺正心態，正確對客戶經理進行定位。

課程內容

1.我適合做客戶經理嗎？

李老師首先對客戶經理的分類進行了梳理，大多數人們認為光鮮亮麗的客戶經理多為對公大客戶經理及理財經理；

對于要不要做客戶經理這個問題，李老師非常直白，作為一個銀行人，很少有主動選擇職位的權利，只能是愿不愿意做客戶經理而已；

李老師認為，并不存在只有善于交際的人才適合做客戶經理，只要沒有嚴格性格缺陷和對錢比較在意的人都能夠做客戶經理，畢竟“秦檜還有三個朋友”。

2.怎樣做一個好的客戶經理？

對于任務，有很多人被任務追著走，沒有想過怎樣利用手里的資源，要學會做資源互換和變現；

任何年齡段的客戶經理都要自我提升，每個年齡段各不相同，但是，見識，確實客戶經理必須要有的；

關于與客戶的關系，只停留在工作就好，專業是專業，工作是工作，面子是面子，讓客戶幫忙“完成任務”的事情，應該杜絕；

關于領導，有兩句話，第一句“制度像天一樣大”，第二句“領導的話比天還大”，你怎么理解？我們和領導本身就是互相利用的關系，所以不要猶豫，該用的時候一定要用。

3.如果我不再做銀行客戶經理？

三方的真實狀況是骯臟、混亂，作為銀行里生存的“小白兔”，想要出來一定要謹慎再謹慎，

要注意識別三方機構招聘中的套路，了解它到底是看上了你還是看上了你的客戶；

識別三方機構要看四點:一是要有粗壯的大腿，是否有金融背景；二是是否有監管；三是看從正規金融體系挑錯過去的正處級以上的人有多少，生活狀態是否良好；四是看機構有沒有執照。

客戶經理不是幫客戶賺錢的人，是幫客戶識別信息和提供賺錢機會的人，是顧問，不是銷售，不要看誰活得好，要看誰活得久。

銀行里的一些抱怨是“小矯情”，真正走出銀行面臨的是生死，希望各位學員能夠正確認識自己，合理規劃職業生涯，希望本次訪談能夠為你來帶一些啟發。

適合人群

銀行小白：全方位了解客戶經理這個崗位，為職業發展做好準備。

銀行客戶經理：反思自己的工作，對工作進行梳理，解答工作中的疑惑。

其他機構客戶經理：了解銀行客戶經理工作，反觀自身，有所啟悟。