講師介紹

楊 頌 雅

• 慷澄研策有限公司董事總經理

• 家族信托聯盟創始人

• 大中華私人銀行家協會信托及受托事務專家

• 曾任國際信托公司家族信托業務中國區代表

• 曾任大型銀行附屬境外信托公司事務主管

課程亮點

1. 精準聚焦，直擊難點：精準聚焦家族信托實操盲點，厘清家族信托實施難點。

2. 結合案例，深入淺出：依托講師豐富的家族信托實戰經驗，結合生動案例深入淺出講解，強化學員代入感。

3. 國際視角，落地實操：以國際視角，剖析家族信托實操中的各項難點并給出實務建議。

你將得到

1. 掃清實施障礙：依托講師豐富的實戰經驗，梳理家族信托實施常見障礙，提供有效解決方法。

2. 啟迪業務思路：以實戰導向的家族信托實施要點解讀，為學員帶來啟發。

課程內容

1. 結合案例說明，配偶同意函關系到家庭財產向信托轉移的有效性。

2. 厘清家族信托成立人、雙成立人的概念；雖然邏輯上允許雙成立人存在，但從實操角度，雙成立人情形存在潛在風險，但客戶有權根據自身需求進行選擇。

3. 一般來講，代持人可以是成立人；但在實操中，尤其是家庭關系較復雜的情境下，所設立的家族信托穩定性較差。

4. 家族信托成立的架構及其目的和所涉及活動、信托架構內各角色（成立人和受益人）、資產來源將直接關系到是否可以通過盡職審查。

講師將結合自身豐富的實操經驗，就護照使用、稅籍安排、稅單審查等問題做出重點提示。

5. 梳理開戶環節中開戶類型、開戶行選擇、架構設計等方面的問題。

6. 結合案例說明資產境外化中的常見架構。

7. 簡要說明實物資產放信托的注意事項。

適合人群

理財顧問、私行客戶經理：深化對家族信托的認識，拓寬家族信托開展思路。

高凈值人士：強化信托意識，破除信托疑慮，強化規劃意識。